Este documento establece las directrices legales, operativas y normativas que rigen el proceso de apertura de cuentas para clientes minoristas en SCAP Broker LTD. Su aceptación es obligatoria para todos los usuarios que deseen acceder a nuestros servicios.
1. Requisitos generales de admisibilidad
1.1. Ser mayor de edad y tener plena capacidad jurídica conforme a la legislación del país de residencia.
1.2. Aceptar plenamente los siguientes documentos contractuales y de conformidad:
Condiciones generales
Acuerdo con el cliente
Política de privacidad y protección de datos
Política de gestión de riesgos
Declaración de conflicto de intereses
Cualquier otro instrumento jurídico que SCAP Broker LTD considere vinculante.
1.3. No figurar en bases de datos de sanciones internacionales, incluidas, entre otras: OFAC (Estados Unidos), Consejo de Seguridad de la ONU, Unión Europea o similares.
1.4. No tener antecedentes penales ni investigaciones en curso por delitos financieros, blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
2. Proceso de verificación y cumplimiento (KYC / AML)
SCAP Broker LTD cumple la normativa internacional sobre "Conozca a su cliente" (KYC) y Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/FT). Por lo tanto, todos los clientes deben completar satisfactoriamente el proceso de verificación, que incluye:
Presentación de un documento de identidad válido (pasaporte o DNI), un justificante reciente de domicilio y el número de identificación fiscal (si procede).
Declaración de su perfil económico, incluida la ocupación, la fuente de ingresos, el origen de los fondos y el objetivo de la cuenta.
Autorización expresa para la validación electrónica de la identidad y el cruce de datos con bases de datos públicas y privadas a escala internacional.
2.1. Depósitos en criptoactivos (USDT u otros)
En caso de realizar depósitos en criptomonedas, el cliente se compromete a cumplir procesos adicionales de diligencia debida reforzada (EDD), tales como:
Análisis documental y técnico del origen de los fondos.
Verificación de la propiedad y trazabilidad de los monederos utilizados.
Clasificación del riesgo de los clientes basada en herramientas especializadas.
Aceptación de la supervisión continua y posible retención temporal de fondos en caso de incoherencias.
SCAP Broker LTD se reserva el derecho de suspender o cancelar la cuenta cuando no se cumplan los requisitos de conformidad.
3. Evaluación de la idoneidad y perfil de riesgo
Como parte de su deber de proteger al cliente, SCAP Broker LTD puede requerir evaluaciones de idoneidad para determinar la experiencia, los conocimientos y los objetivos del usuario.
El cliente puede ser clasificado según su perfil de riesgo y sus limitaciones en el uso de productos o servicios.
SCAP Broker LTD se reserva el derecho de rechazar las solicitudes de apertura de cuentas que no cumplan las normas mínimas de transparencia, idoneidad o cumplimiento de la normativa.
4. Actualización de la información y supervisión continua
El cliente se compromete a mantener actualizada su información personal, financiera y documental. Igualmente:
Deben comunicar a tiempo cualquier cambio de domicilio, situación legal, actividad económica o fuente de ingresos.
SCAP Broker LTD puede requerir actualizaciones de los documentos a intervalos periódicos o en caso de eventos de riesgo, cambios normativos o detección de comportamientos inusuales.
Este documento es propiedad de SCAP Broker LTD. Su reproducción, modificación o distribución sin autorización expresa será perseguida de conformidad con las leyes internacionales de protección de la propiedad contractual y reputacional.