CSC y lucha contra el blanqueo de capitales

Política CSC y contra el blanqueo de capitales (AML)

Política exhaustiva CSC y contra el blanqueo de dinero (AML)

Versión: Julio de 2025

1. Declaración de compromiso

Scap Broker LTD ("la Empresa"), registrada en Santa Lucía (Número 2024-00126), reafirma su compromiso absoluto en la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. Nuestra política cumple con las mejores prácticas internacionales, incluidas las recomendaciones del GAFI, la Ley de Inteligencia Financiera y Lucha contra el Blanqueo de Capitales (FIAMLA) y las directrices de la Comisión de Servicios Financieros de Santa Lucía y otras jurisdicciones pertinentes.

2. Objetivos políticos

Impedir el uso de los servicios de la empresa para actividades ilícitas.
Proteger la integridad y la reputación de la empresa y sus clientes.
Cumplir todas las leyes y reglamentos aplicables en materia de PBC/FT y CSC.
Cooperar plenamente con las autoridades reguladoras y encargadas de hacer cumplir la ley.

3. Estructura de cumplimiento

Responsable de Cumplimiento AML/KYC: Responsable ante la alta dirección y el consejo de administración, autorizado a aplicar, actualizar y supervisar la política.
Comité de Cumplimiento: Incluye representantes de los departamentos jurídico, de auditoría interna y de operaciones, responsables de la revisión periódica y la toma de decisiones clave.
Formación: Todo el personal recibe formación anual obligatoria sobre PBC/FT, que incluye actualizaciones sobre nuevas amenazas y normativas.

4. 4. Principios y procedimientos

4.1. Identificación y verificación de clientes (KYC)

Personas físicas:

Documento de identidad oficial válido (pasaporte, DNI, carné de conducir).
Comprobante de domicilio reciente (máximo 3 meses).
Justificante de la titularidad de los medios de pago (extracto bancario, tarjeta).
Selfie o videollamada para verificación biométrica (si procede).

Entidades jurídicas:

Certificado de incorporación y registro.
Estatutos y lista de accionistas/beneficiarios finales.
Identificación de representantes legales y beneficiarios efectivos.
Justificante de domicilio de la empresa y sus representantes.

Clientes de alto riesgo:

Mayor diligencia debida, incluido el origen de los fondos, las referencias bancarias y la supervisión continua.

4.2. Control y detección de actividades sospechosas

Supervisión automatizada y manual de transacciones inusuales o estructuradas.
Revisión periódica de las listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE, etc.).
Notificación inmediata de actividades sospechosas a las autoridades competentes.
Prohibición de cuentas anónimas o de terceros no identificados.

4.3. Mantenimiento de registros

Todos los documentos y registros de clientes y transacciones se conservan durante al menos 5 años tras el fin de la relación comercial.
Los registros incluyen: identificación, documentos justificativos, historial de transacciones, informes de actividades sospechosas y comunicaciones pertinentes.

4.4. Restricciones y prohibiciones

No está permitido abrir cuentas a menores de 18 años.
Prohibición de operaciones con jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.
No se aceptan depósitos en efectivo ni transferencias de dudosa procedencia.

4.5. Actualización y auditoría

Revisión anual de la política y los procedimientos.
Auditorías internas y externas independientes al menos una vez al año.
Actualizaciones inmediatas en caso de cambios normativos o detección de nuevas amenazas.

5. 5. Banderas rojas

Clientes que evitan facilitar información o presentar documentos falsos.
Transacciones carentes de lógica económica o comercial.
Desplazamientos frecuentes o importantes sin una justificación clara.
Uso de múltiples cuentas o intermediarios sin motivo aparente.
Transferencias hacia/desde jurisdicciones de alto riesgo.

6. Responsabilidad y aviso legal

Descargo de responsabilidad:
Scap Broker LTD aplica sólidas políticas y procedimientos CSC y ALD de conformidad con la normativa vigente y las mejores prácticas internacionales. Sin embargo, la Compañía no garantiza que todos los intentos de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo puedan ser detectados o prevenidos, dada la naturaleza evolutiva y sofisticada de tales actividades. La Empresa no será responsable de las pérdidas, daños o sanciones resultantes de actividades ilícitas llevadas a cabo por clientes que hayan facilitado información falsa, incompleta o fraudulenta, o que hayan eludido los controles utilizando métodos indetectables en el momento de la transacción. El cliente reconoce y acepta que es su responsabilidad facilitar información veraz y completa, y que cualquier omisión o falsedad puede dar lugar a la rescisión inmediata de la relación comercial y a la notificación a las autoridades competentes.