Consentimiento informado para la privacidad y el uso de datos personales
En cumplimiento de la normativa internacional de protección de datos, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) de la Unión Europea, la Ley de Protección de Información Personal y Documentos Electrónicos (PIPEDA) de Canadá, y cualquier legislación local aplicable, SCAP Broker LTD presenta el siguiente consentimiento informado obligatorio para todos los usuarios que deseen acceder a sus servicios.
1. Finalidad del tratamiento de datos
Los datos personales recogidos durante el registro, la verificación y el posterior uso de los servicios se tratarán exclusivamente para los siguientes fines:
* Verificación de la identidad y cumplimiento de las obligaciones KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antiblanqueo de capitales).
* Prevención del fraude, supervisión de operaciones inusuales y evaluación de riesgos.
* Administración, soporte técnico y gestión integral de la cuenta del cliente.
* Envío de notificaciones legales, operativas, contractuales y comerciales relacionadas con los servicios contratados.
* Cumplimiento de las obligaciones legales, fiscales y reglamentarias ante las autoridades locales e internacionales.
2. Tipos de datos recogidos
SCAP Broker LTD puede recopilar y almacenar los siguientes datos personales:
* Datos de identificación: nombre completo, documento de identidad o pasaporte, fecha de nacimiento, nacionalidad.
* Datos de contacto: dirección residencial, correo electrónico, número de teléfono.
* Información financiera: ingresos, fuente de fondos, perfil transaccional, historial operativo.
* Información técnica: Dirección IP, ubicación geográfica, registros de acceso y uso de la plataforma.
3. Conservación, seguridad y transferencia de datos
* Los datos sólo se conservarán durante el período necesario para cumplir los fines descritos, salvo que la ley o un contrato dispongan lo contrario.
* Se aplicarán medidas técnicas y organizativas razonables y proporcionadas al riesgo, incluidos el cifrado, el control de acceso, los registros de auditoría y los mecanismos de prevención de fuga de datos.
* Las transferencias internacionales de datos se realizarán exclusivamente a proveedores o socios que garanticen niveles adecuados de protección, de conformidad con los artículos 44 y siguientes del GDPR o normativas equivalentes.
4. Derechos del interesado
El interesado podrá ejercer en todo momento los siguientes derechos:
* Derecho a acceder a su información personal.
* Derecho a solicitar la rectificación o actualización.
* Derecho a solicitar la supresión, oposición o limitación del tratamiento, salvo obligación legal en contrario.
* Derecho a retirar su consentimiento.
* Derecho a presentar reclamaciones ante la autoridad de protección de datos competente en su jurisdicción.
5. 5. Declaración de aceptación
Declaro haber leído y comprendido el contenido del presente consentimiento, y autorizo libre, expresa e informadamente a SCAP Broker LTD a recabar, tratar, conservar y transferir mis datos personales de conformidad con lo aquí dispuesto y demás políticas aplicables.
Política de reintegros y seguridad de los fondos - SCAP Broker LTD
Esta política regula las condiciones, procedimientos y medidas de seguridad aplicables a las solicitudes de retirada de fondos realizadas por clientes minoristas de SCAP Broker LTD, con el objetivo de garantizar la trazabilidad, legalidad, transparencia y protección efectiva de los recursos.
1. Titularidad y métodos de retirada
1.1. Las retiradas solo pueden realizarse en cuentas bancarias, monederos digitales u otros métodos de pago que estén exclusivamente a nombre del titular de la cuenta registrada y verificada en SCAP Broker LTD.
1.2. Queda terminantemente prohibido efectuar reintegros en cuentas de terceros, salvo en casos excepcionales debidamente justificados, expresamente autorizados y validados mediante procedimientos internos de conformidad.
2. Divisas aceptadas y operaciones con criptoactivos
2.1. Los retiros pueden realizarse en monedas fiat habilitadas (USD, EUR, COP) o en criptoactivos previamente autorizados por SCAP Broker LTD, como USDT, BTC o ETH.
2.2. En el caso de retiradas de USDT, el cliente deberá seleccionar la red blockchain correspondiente (TRC-20), y verificar que la dirección proporcionada es correcta y compatible. SCAP Broker LTD no será responsable de las pérdidas derivadas de errores en la red o direcciones incorrectamente proporcionadas por el cliente.
3. Procedimiento de solicitud de retirada
3.1. El cliente deberá acceder a su perfil de usuario en la plataforma y presentar la solicitud de desistimiento a través del formulario correspondiente.
3.2. Cada solicitud se someterá a un proceso de revisión manual por parte del equipo de cumplimiento (KYC/AML), que podrá exigir documentación justificativa adicional, incluida la prueba de propiedad o la justificación del origen de los fondos.
3.3. El plazo estimado para la aprobación y ejecución de la retirada es de hasta tres (5) días hábiles, salvo que se requiera una verificación adicional o se detecte una alerta de seguridad.
4. Seguridad, verificación y control
SCAP Broker LTD podrá aplicar mecanismos de protección adicionales para garantizar la integridad del proceso, entre los que se incluyen:
* Autenticación mejorada mediante verificación por correo electrónico, mensajes cifrados o autenticación de dos factores (2FA).
* Retención temporal de la solicitud al detectar actividades sospechosas, errores en los datos de retirada o volúmenes inusuales.
* Evaluación continua del comportamiento transaccional del cliente y aplicación de bloqueos preventivos en caso de riesgos operativos o jurídicos.
5. Aceptación del cliente
Declaro que he leído, entendido y acepto expresamente los términos establecidos en la presente Política de Retiros y Seguridad de Fondos. Reconozco que los procedimientos descritos son necesarios para proteger mis fondos, prevenir riesgos financieros y garantizar el cumplimiento de la normativa vigente de SCAP Broker LTD.
Acepto mediante firma digital
Este documento es propiedad de SCAP Broker LTD. Su reproducción, modificación o distribución sin autorización expresa será perseguida de conformidad con las leyes internacionales de protección de la propiedad contractual y reputacional.