KYC 和反洗钱

客户识别和反洗钱（AML）政策

全面的 KYC 和反洗钱 (AML) 政策

版本： 2025 年 7 月

1.承诺声明

Scap Broker 有限公司（以下简称 "公司"）在圣卢西亚注册（注册号 2024-00126），重申其在打击洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪方面的绝对承诺。我们的政策符合国际最佳实践，包括 FATF 的建议、《金融情报和反洗钱法》（FIAMLA）以及圣卢西亚金融服务委员会和其他相关司法管辖区的指导方针。

2.政策目标

防止利用公司服务从事非法活动。
保护公司及其客户的诚信和声誉。
遵守所有适用的反洗钱/打击资助恐怖主义和 "了解客户"（KYC）法律法规。
与监管和执法机构充分合作。

3.合规结构

反洗钱/KYC 合规官： 对高级管理层和董事会负责，有权执行、更新和监督政策。
合规委员会： 包括法律、内部审计和业务部门的代表，负责定期审查和重要决策。
培训： 所有员工每年都必须接受反洗钱/KYC 培训，包括有关新威胁和法规的最新培训。

4.原则和程序

4.1.客户身份识别与验证 (KYC)

自然人：

有效的官方身份证件（护照、身份证、驾照）。
近期住址证明（最长 3 个月）。
付款方式的所有权证明（银行对账单、银行卡）。
自拍或视频通话进行生物识别验证（如适用）。

法人实体：

公司注册和登记证书。
公司章程和股东/最终受益人名单。
法定代表人和受益所有人的身份。
公司及其代表的地址证明。

高风险客户：

加强尽职调查，包括资金来源、银行证明和持续监测。

4.2.监测和发现可疑活动

自动和人工监控异常或结构性交易。
定期审查国际制裁名单（外国资产管理处、联合国、欧盟等）。
立即向主管当局报告可疑活动。
禁止匿名账户或身份不明的第三方。

4.3.保存记录

所有客户和交易文件及记录在业务关系结束后至少保存 5 年。
记录包括：身份证明、证明文件、交易记录、可疑活动报告和相关通信。

4.4.限制与禁止

不允许为 18 岁以下人员开设账户。
禁止与高风险或受制裁的辖区进行交易。
不接受现金存款或可疑来源的转账。

4.5.更新和审计

对政策和程序进行年度审查。
每年至少进行一次独立的内部和外部审计。
在监管变化或发现新威胁时立即更新。

5.红旗

客户避免提供信息或提交虚假文件。
缺乏经济或商业逻辑的交易。
无明确理由的频繁或大量移动。
无明显理由使用多个账户或中介。
转入/转出高风险辖区。

6.责任与法律免责声明

免责声明
Scap Broker 有限公司根据现行法规和国际最佳实践，实施健全的 KYC 和 AML 政策和程序。但是，鉴于洗钱或恐怖主义融资活动的不断发展和复杂性，公司不保证能够发现或防止所有此类企图。对于因客户提供虚假、不完整或欺诈性信息，或在交易时使用无法察觉的方法规避控制而导致的非法活动所造成的损失、损害或处罚，公司概不负责。客户承认并接受，他们有责任提供真实、完整的信息，任何遗漏或虚假信息都可能导致业务关系的立即终止，并通知有关当局。