KYC 和反洗錢

KYC 與反洗錢 (AML) 政策

全面的 KYC 和反洗錢 (AML) 政策

版本： 2025 年 7 月

1.承諾聲明

Scap Broker LTD（以下簡稱「本公司」）於聖露西亞註冊（編號 2024-00126），重申本公司絕對致力於打擊洗錢、恐怖份子融資及其他金融犯罪。我們的政策符合國際最佳實務，包括 FATF 的建議、《金融情報與反洗錢法》(FIAMLA) 以及聖盧西亞金融服務委員會和其他相關司法管轄區的指導方針。

2.政策目標

防止利用公司服務進行非法活動。
保護公司及其客戶的誠信和聲譽。
遵守所有適用的 AML/CFT 和 KYC 法律和法規。
與監管和執法機關充分合作。

3.合規架構

AML/KYC 合規官： 向高級管理層和董事會負責，並獲授權執行、更新和監督政策。
合規委員會： 包括來自法律、內部稽核和營運的代表，負責定期審查和重要決策。
訓練： 所有員工每年都會接受強制性的 AML/KYC 訓練，包括新威脅和法規的更新。

4.原則與程序

4.1.客戶識別與驗證 (KYC)

自然人：

有效的正式身份證（護照、身份證、駕照）。
近期住址證明（最長 3 個月）。
付款方式的所有權證明（銀行月結單、卡）。
自拍或視訊通話進行生物辨識驗證（如適用）。

法律實體：

公司成立和註冊證書。
公司章程和股東/最終受益人名單。
法定代表人和實益所有人的識別。
公司及其代表的地址證明。

高風險客戶：

加強盡職調查，包括資金來源、銀行資料及持續監控。

4.2.監控和偵測可疑活動

自動和手動監控異常或結構性交易。
定期審查國際制裁清單（OFAC、聯合國、歐盟等）。
立即向主管機關報告可疑活動。
禁止匿名帳戶或身份不明的第三方。

4.3.記錄保存

所有客戶和交易文件及記錄在業務關係結束後至少保存 5 年。
記錄包括：身分證明、證明文件、交易記錄、可疑活動報告及相關通訊。

4.4.限制與禁止

不允許為 18 歲以下人士開立帳戶。
禁止與高風險或受制裁的司法管轄區進行交易。
不接受來自可疑來源的現金存款或轉帳。

4.5.更新與稽核

政策和程序的年度審查。
每年至少進行一次獨立的內部與外部稽核。
在法規變更或偵測到新威脅時立即更新。

5.紅旗

客戶避免提供資訊或提交虛假文件。
缺乏經濟或商業邏輯的交易。
無明確理由的頻繁或大量移動。
無明顯理由使用多個帳戶或中介。
高風險管轄區之間的轉移。

6.責任與法律免責聲明

免責聲明：
Scap Broker LTD 遵照現行法規和國際最佳實踐，實施健全的 KYC 和 AML 政策和程序。但是，鑒於洗錢或恐怖融資活動的不斷發展和複雜性，本公司不保證可以發現或防止所有的洗錢或恐怖融資企圖。對於因客戶提供虛假、不完整或欺詐資訊，或在交易時使用無法偵測的方法規避控制而進行非法活動所造成的損失、損害或懲罰，本公司概不負責。客戶承認並接受其有責任提供真實完整的資訊，任何遺漏或虛假資訊都可能導致立即終止業務關係並通知相關主管機關。