{"id":989625,"date":"2025-07-15T16:03:22","date_gmt":"2025-07-15T20:03:22","guid":{"rendered":"https:\/\/scapbroker.com\/?page_id=989625"},"modified":"2025-07-15T16:05:10","modified_gmt":"2025-07-15T20:05:10","slug":"kyc-and-anti-money-laundering","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/legal\/kyc-and-anti-money-laundering\/","title":{"rendered":"CSC y lucha contra el blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"
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Pol\u00edtica exhaustiva CSC y contra el blanqueo de dinero (AML)<\/h3>

Versi\u00f3n:<\/strong> Julio de 2025<\/p>

1. Declaraci\u00f3n de compromiso<\/h3>

Scap Broker LTD (\"la Empresa\"), registrada en Santa Luc\u00eda (N\u00famero 2024-00126), reafirma su compromiso absoluto en la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y otros delitos financieros. Nuestra pol\u00edtica cumple con las mejores pr\u00e1cticas internacionales, incluidas las recomendaciones del GAFI, la Ley de Inteligencia Financiera y Lucha contra el Blanqueo de Capitales (FIAMLA) y las directrices de la Comisi\u00f3n de Servicios Financieros de Santa Luc\u00eda y otras jurisdicciones pertinentes.<\/p>

2. Objetivos pol\u00edticos<\/h3>
  • Impedir el uso de los servicios de la empresa para actividades il\u00edcitas.<\/li>
  • Proteger la integridad y la reputaci\u00f3n de la empresa y sus clientes.<\/li>
  • Cumplir todas las leyes y reglamentos aplicables en materia de PBC\/FT y CSC.<\/li>
  • Cooperar plenamente con las autoridades reguladoras y encargadas de hacer cumplir la ley.<\/li><\/ul>

    3. Estructura de cumplimiento<\/h3>
    • Responsable de Cumplimiento AML\/KYC:<\/strong> Responsable ante la alta direcci\u00f3n y el consejo de administraci\u00f3n, autorizado a aplicar, actualizar y supervisar la pol\u00edtica.<\/li>
    • Comit\u00e9 de Cumplimiento:<\/strong> Incluye representantes de los departamentos jur\u00eddico, de auditor\u00eda interna y de operaciones, responsables de la revisi\u00f3n peri\u00f3dica y la toma de decisiones clave.<\/li>
    • Formaci\u00f3n:<\/strong> Todo el personal recibe formaci\u00f3n anual obligatoria sobre PBC\/FT, que incluye actualizaciones sobre nuevas amenazas y normativas.<\/li><\/ul>

      4. 4. Principios y procedimientos<\/h3>

      4.1. Identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes (KYC)<\/h4>

      Personas f\u00edsicas:<\/strong><\/p>

      • Documento de identidad oficial v\u00e1lido (pasaporte, DNI, carn\u00e9 de conducir).<\/li>
      • Comprobante de domicilio reciente (m\u00e1ximo 3 meses).<\/li>
      • Justificante de la titularidad de los medios de pago (extracto bancario, tarjeta).<\/li>
      • Selfie o videollamada para verificaci\u00f3n biom\u00e9trica (si procede).<\/li><\/ul>

        Entidades jur\u00eddicas:<\/strong><\/p>

        • Certificado de incorporaci\u00f3n y registro.<\/li>
        • Estatutos y lista de accionistas\/beneficiarios finales.<\/li>
        • Identificaci\u00f3n de representantes legales y beneficiarios efectivos.<\/li>
        • Justificante de domicilio de la empresa y sus representantes.<\/li><\/ul>

          Clientes de alto riesgo:<\/strong><\/p>

          • Mayor diligencia debida, incluido el origen de los fondos, las referencias bancarias y la supervisi\u00f3n continua.<\/li><\/ul>

            4.2. Control y detecci\u00f3n de actividades sospechosas<\/h4>
            • Supervisi\u00f3n automatizada y manual de transacciones inusuales o estructuradas.<\/li>
            • Revisi\u00f3n peri\u00f3dica de las listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE, etc.).<\/li>
            • Notificaci\u00f3n inmediata de actividades sospechosas a las autoridades competentes.<\/li>
            • Prohibici\u00f3n de cuentas an\u00f3nimas o de terceros no identificados.<\/li><\/ul>

              4.3. Mantenimiento de registros<\/h4>
              • Todos los documentos y registros de clientes y transacciones se conservan durante al menos 5 a\u00f1os tras el fin de la relaci\u00f3n comercial.<\/li>
              • Los registros incluyen: identificaci\u00f3n, documentos justificativos, historial de transacciones, informes de actividades sospechosas y comunicaciones pertinentes.<\/li><\/ul>

                4.4. Restricciones y prohibiciones<\/h4>
                • No est\u00e1 permitido abrir cuentas a menores de 18 a\u00f1os.<\/li>
                • Prohibici\u00f3n de operaciones con jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.<\/li>
                • No se aceptan dep\u00f3sitos en efectivo ni transferencias de dudosa procedencia.<\/li><\/ul>

                  4.5. Actualizaci\u00f3n y auditor\u00eda<\/h4>
                  • Revisi\u00f3n anual de la pol\u00edtica y los procedimientos.<\/li>
                  • Auditor\u00edas internas y externas independientes al menos una vez al a\u00f1o.<\/li>
                  • Actualizaciones inmediatas en caso de cambios normativos o detecci\u00f3n de nuevas amenazas.<\/li><\/ul>

                    5. 5. Banderas rojas<\/h3>
                    • Clientes que evitan facilitar informaci\u00f3n o presentar documentos falsos.<\/li>
                    • Transacciones carentes de l\u00f3gica econ\u00f3mica o comercial.<\/li>
                    • Desplazamientos frecuentes o importantes sin una justificaci\u00f3n clara.<\/li>
                    • Uso de m\u00faltiples cuentas o intermediarios sin motivo aparente.<\/li>
                    • Transferencias hacia\/desde jurisdicciones de alto riesgo.<\/li><\/ul>

                      6. Responsabilidad y aviso legal<\/h3>

                      Descargo de responsabilidad:<\/strong>
                      Scap Broker LTD aplica s\u00f3lidas pol\u00edticas y procedimientos CSC y ALD de conformidad con la normativa vigente y las mejores pr\u00e1cticas internacionales. Sin embargo, la Compa\u00f1\u00eda no garantiza que todos los intentos de blanqueo de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo puedan ser detectados o prevenidos, dada la naturaleza evolutiva y sofisticada de tales actividades. La Empresa no ser\u00e1 responsable de las p\u00e9rdidas, da\u00f1os o sanciones resultantes de actividades il\u00edcitas llevadas a cabo por clientes que hayan facilitado informaci\u00f3n falsa, incompleta o fraudulenta, o que hayan eludido los controles utilizando m\u00e9todos indetectables en el momento de la transacci\u00f3n. El cliente reconoce y acepta que es su responsabilidad facilitar informaci\u00f3n veraz y completa, y que cualquier omisi\u00f3n o falsedad puede dar lugar a la rescisi\u00f3n inmediata de la relaci\u00f3n comercial y a la notificaci\u00f3n a las autoridades competentes.<\/p>

                      7. Contacto e informes<\/h3>

                      Para consultas o informes AML\/KYC, p\u00f3ngase en contacto con:
                      Correo electr\u00f3nico:<\/strong> support@scapbroker.com<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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