{"id":989515,"date":"2025-07-08T16:44:01","date_gmt":"2025-07-08T20:44:01","guid":{"rendered":"https:\/\/scapbroker.com\/?page_id=989515"},"modified":"2025-07-08T16:45:00","modified_gmt":"2025-07-08T20:45:00","slug":"policy-on-account-opening-for-retail-clients","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/legal\/policy-on-account-opening-for-retail-clients\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica de apertura de cuentas para clientes minoristas"},"content":{"rendered":"
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Este documento establece las directrices legales, operativas y normativas que rigen el proceso de apertura de cuentas para clientes minoristas en SCAP Broker LTD. Su aceptaci\u00f3n es obligatoria para todos los usuarios que deseen acceder a nuestros servicios.<\/p>

1. Requisitos generales de admisibilidad<\/p>

1.1. Ser mayor de edad y tener plena capacidad jur\u00eddica conforme a la legislaci\u00f3n del pa\u00eds de residencia.
1.2. Aceptar plenamente los siguientes documentos contractuales y de conformidad:<\/p>

Condiciones generales<\/p>

Acuerdo con el cliente<\/p>

Pol\u00edtica de privacidad y protecci\u00f3n de datos<\/p>

Pol\u00edtica de gesti\u00f3n de riesgos<\/p>

Declaraci\u00f3n de conflicto de intereses<\/p>

Cualquier otro instrumento jur\u00eddico que SCAP Broker LTD considere vinculante.<\/p>

1.3. No figurar en bases de datos de sanciones internacionales, incluidas, entre otras: OFAC (Estados Unidos), Consejo de Seguridad de la ONU, Uni\u00f3n Europea o similares.
1.4. No tener antecedentes penales ni investigaciones en curso por delitos financieros, blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

2. Proceso de verificaci\u00f3n y cumplimiento (KYC \/ AML)<\/p>

SCAP Broker LTD cumple la normativa internacional sobre \"Conozca a su cliente\" (KYC) y Prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo (AML\/FT). Por lo tanto, todos los clientes deben completar satisfactoriamente el proceso de verificaci\u00f3n, que incluye:<\/p>

Presentaci\u00f3n de un documento de identidad v\u00e1lido (pasaporte o DNI), un justificante reciente de domicilio y el n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal (si procede).<\/p>

Declaraci\u00f3n de su perfil econ\u00f3mico, incluida la ocupaci\u00f3n, la fuente de ingresos, el origen de los fondos y el objetivo de la cuenta.<\/p>

Autorizaci\u00f3n expresa para la validaci\u00f3n electr\u00f3nica de la identidad y el cruce de datos con bases de datos p\u00fablicas y privadas a escala internacional.<\/p>

2.1. Dep\u00f3sitos en criptoactivos (USDT u otros)<\/p>

En caso de realizar dep\u00f3sitos en criptomonedas, el cliente se compromete a cumplir procesos adicionales de diligencia debida reforzada (EDD), tales como:<\/p>

An\u00e1lisis documental y t\u00e9cnico del origen de los fondos.<\/p>

Verificaci\u00f3n de la propiedad y trazabilidad de los monederos utilizados.<\/p>

Clasificaci\u00f3n del riesgo de los clientes basada en herramientas especializadas.<\/p>

Aceptaci\u00f3n de la supervisi\u00f3n continua y posible retenci\u00f3n temporal de fondos en caso de incoherencias.<\/p>

SCAP Broker LTD se reserva el derecho de suspender o cancelar la cuenta cuando no se cumplan los requisitos de conformidad.<\/p>

3. Evaluaci\u00f3n de la idoneidad y perfil de riesgo<\/p>

Como parte de su deber de proteger al cliente, SCAP Broker LTD puede requerir evaluaciones de idoneidad para determinar la experiencia, los conocimientos y los objetivos del usuario.<\/p>

El cliente puede ser clasificado seg\u00fan su perfil de riesgo y sus limitaciones en el uso de productos o servicios.<\/p>

SCAP Broker LTD se reserva el derecho de rechazar las solicitudes de apertura de cuentas que no cumplan las normas m\u00ednimas de transparencia, idoneidad o cumplimiento de la normativa.<\/p>

4. Actualizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n y supervisi\u00f3n continua<\/p>

El cliente se compromete a mantener actualizada su informaci\u00f3n personal, financiera y documental. Igualmente:<\/p>

Deben comunicar a tiempo cualquier cambio de domicilio, situaci\u00f3n legal, actividad econ\u00f3mica o fuente de ingresos.<\/p>

SCAP Broker LTD puede requerir actualizaciones de los documentos a intervalos peri\u00f3dicos o en caso de eventos de riesgo, cambios normativos o detecci\u00f3n de comportamientos inusuales.<\/p>

Este documento es propiedad de SCAP Broker LTD. Su reproducci\u00f3n, modificaci\u00f3n o distribuci\u00f3n sin autorizaci\u00f3n expresa ser\u00e1 perseguida de conformidad con las leyes internacionales de protecci\u00f3n de la propiedad contractual y reputacional.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

This document establishes the legal, operational, and regulatory guidelines governing the account opening process for retail clients at SCAP Broker LTD. Its acceptance is mandatory for all users wishing to access our services. 1. General Eligibility Requirements 1.1. Be of legal age and have full legal capacity in accordance with the legislation of the country…<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":8118,"parent":988253,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-989515","page","type-page","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/989515","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=989515"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/989515\/revisions"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/988253"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8118"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/scapbroker.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=989515"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}